Ein neuer Kontoführer bei einer Bank, der häufig als Vertreter für neue Konten bekannt ist, hilft Kunden, neue Prüf-, Spar- und Investitionskonten einzurichten. Obwohl sie mit Kreditbeauftragten zusammenarbeiten, um die Kundenbedürfnisse zu erfüllen, helfen sie normalerweise nur bei vorläufigen Kundenanfragen und allgemeinen Produktangeboten. Sie übernehmen jedoch keine Underwriting-Aufgaben oder schließen Darlehen nicht ab. Neue Kontenvertreter helfen Einzelpersonen bei persönlichen Bankgeschäften und unterstützen Geschäftsinhaber bei Geschäftsbanken.
$config[code] not foundErklären Sie die Kontooptionen
Neue Account-Beauftragte müssen bei allen Account-Produkten und -Dienstleistungen auf dem neuesten Stand sein. Sie müssen mit den verschiedenen Kontenarten, Gebührenstrukturen, Kundennutzen, Zinssätzen für Spar- und Anlagekonten sowie Kontobeschränkungen vertraut sein. Zum Beispiel erfordern einige Girokonten keine monatliche Gebühr, aber ein Mindestguthaben muss aufrechterhalten werden. Andere Konten sind für Studierende kostenlos, für Nicht-Studierende jedoch eine geringe monatliche Gebühr. Neue Kontenvertreter bieten potenziellen Kunden die Möglichkeit, über das Telefon und in persönlichen Besprechungen zu kommunizieren.
Neue Konten eröffnen
Banken haben Verfahren und Dokumentationsanforderungen für die Eröffnung neuer Konten. Inhaber eines neuen Kontos müssen anwesend sein, um die Bedingungen ihres Kontos offiziell zu unterschreiben, zu registrieren und den Bedingungen zuzustimmen. Zum Beispiel benötigen die meisten Banken bei der Eröffnung eines Gemeinschaftskontos Unterschriften von beiden Parteien. Für einige neue Konten sind anfängliche Einzahlungen erforderlich, so dass Vertreter die Papiere ausfüllen und neue Kontoinhaber zu Kassierern führen, um Transaktionen abzuschließen. Neue Kontoführer helfen Kunden bei der Anmeldung von Debitkarten, Bestellschecks und Einzahlungsscheinen und weisen sie in die Verwendung von Online-Banking-Systemen ein.
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Von Schössling zu Ihnen gebracht Von Schössling zu Ihnen gebrachtGewährleisten Sie Sicherheit und Datenschutz
Neue Kontobeauftragte sind für die Wahrung der Sicherheit und Vertraulichkeit neuer Konten verantwortlich. Sozialversicherungsnummern, anfängliche Einzahlungsbeträge und persönliche Kontaktinformationen werden zwischen dem Beamten, dem Kunden und dem Kassierer geheim gehalten, der zum Abschluss der Transaktionen erforderlich sein kann. Persönliche Zugangscodes, Kontonummern, Passwörter und PIN-Nummern werden ebenfalls vertraulich behandelt. Neue Kontobevollmächtigte unterstützen bestehende Kunden auch bei Kontoanforderungen, z. B. Adressänderungen, verlorene oder gestohlene Bankkarten, Überweisungen, Einzahlungszertifikate, Ruhestandskonten und betrügerische Kontoaktivitäten.
Andere Produkte und Dienstleistungen anfordern
Kontoinhaber benötigen möglicherweise zusätzliche Bankdienstleistungen, sodass neue Kontobeauftragte andere verfügbare Möglichkeiten bewerben und vermarkten. Sie vermarkten häufig auf bestimmte Altersgruppen und aktuelle Bedürfnisse. Zum Beispiel könnten sie Optionen für Altersvorsorge mit Senioren besprechen, College-Sparprogramme mit Eltern von Grundschülern oder Gymnasiasten oder Hypothekendarlehen für Jungvermählten und junge Familien. Neue Kundenberater arbeiten oft als Verkäufer und führen bestehende Kunden mit neuen Produkten ein. Laut Merchants Bank of California führen sie Kunden oft neue Abteilungen ein und verkaufen Produkte und Dienstleistungen.
