Sie haben gerade einen großen Auftrag erhalten, aber Ihr Lagerbestand ist knapp. Keine Sorge, das Geschäft zu verlieren. Mit der Bestellungsfinanzierung können Sie die Vorräte und das Inventar einrichten, die Sie zum Starten des neuen Jobs benötigen. Small Business Trends interviewte Taylor Haddix, Finanzierungsspezialist bei Segway Financial, LLC, um mehr über dieses Finanzinstrument zu erfahren.
„Die Bestellfinanzierung arbeitet mit AR Factoring zusammen. Es ist eine Möglichkeit, Finanzmittel für Ihr Unternehmen zu erhalten, um einen Job zu beginnen oder Waren zu kaufen “, sagte er. Durch die Kopplung dieser Produkte werden die Transaktionskosten tatsächlich gesenkt, da Sie den auf der Bestellung geschuldeten Betrag schneller auszahlen können.
$config[code] not found Benötigen Sie einen Kredit für Ihr kleines Unternehmen? Prüfen Sie, ob Sie sich innerhalb von 60 Sekunden qualifiziert haben.Ein Blick auf die Bestellfinanzierung
Wie es funktioniert
Eine Druckerei erhält möglicherweise eine Bestellung, um einen Auftrag abzuschließen. Das Unternehmen verfügt möglicherweise nicht über die erforderlichen Mittel, um das benötigte Massenpapier zu kaufen. Die Druckerei erhält eine Bestellung von einer finanzierenden Firma. Zu diesem Zeitpunkt kann das Förderunternehmen seinen Papierlieferanten aufsuchen, um die Bestände abzurufen, damit der Job beginnen kann.
"Mit dieser Bestellung in der Hand können sie mit einem AR-Factoring zu einem Bestellfinanzierungsunternehmen gehen", sagt Haddix. Dort erzählen sie diesen Finanzierungsunternehmen von ihren Plänen, die Arbeit in Rechnung zu stellen und was dies bedeutet. Im Wesentlichen legen Sie eine Notiz vor, die besagt, dass das Unternehmen, das die ursprüngliche Bestellung aufgegeben hat, Ihnen in der Zukunft schuldet.
Verschiedene Szenarien
Bestellfinanzierung ist in verschiedenen Szenarien hilfreich. Sagen Sie der Firma regelmäßig Bestellungen von Ihrem kleinen Unternehmen, und Sie haben gerade drei große Bestellungen abgeschlossen. Möglicherweise haben Sie keine Rohstoffe mehr, aber Ihr Kunde wünscht sich mehr fertiges Produkt und erteilt einen weiteren Großauftrag. Mit diesem Finanzinstrument können Sie Ihr Geschäft nahtlos weiterführen.
Bestellfinanzierungsunternehmen sind alle einzigartig. Haddix sagt, dass jeder einzelne Anforderungen hat.
"Es gibt solche, die sich auf kleinere Rechnungen mit höherem Risiko spezialisiert haben, und andere, die nur Fortune-100-Rechnungen ausführen."
Underwriting-Kriterien
Die Kriterien für das Underwriting haben möglicherweise Spielraum. Es gibt jedoch einige Grundlinien, die Sie als kleines Unternehmen treffen müssen. Kreditgeber möchten für das Unternehmen, dessen Rechnung sie kaufen, keine negative Bonität oder Insolvenz einsehen. Die von diesen Unternehmen berechneten Preise basieren häufig auf der Gewinnspanne des Projekts.
Der erste Schritt in diesem Prozess besteht darin, dass ein Bestellfinanzierungsunternehmen die Wirtschaftlichkeit überprüft, um sicherzustellen, dass alles in Ordnung ist. Das Unternehmen kann dann den Lieferanten bezahlen, von dem Sie die Rohwaren direkt beziehen.
Rechnung wie üblich
"Sobald diese Zahlung eingegangen ist, liefert der Lieferant diese Waren", sagt Haddix. Nachdem diese Rohstoffe in ein Endprodukt umgewandelt und an den Erstkunden verkauft wurden, kann das kleine Unternehmen wie üblich abrechnen. Die Gebühr für die Nutzung des Bestellfinanzierungsunternehmens ist in der Rechnung an den Kunden enthalten, der die Bestellung aufgegeben hat.
Haddix sagt, es sei wichtig, die richtigen Zahlen zu haben, um die Finanzierung der Bestellung zu übernehmen.
"Dies könnte tatsächlich ein Verlust mit geringen Margen sein", sagt er. "In der Regel ist dies eine Bruttomarge von 20 Prozent, daher ist die Transaktion sinnvoll."
Ein großer Vorteil für kleine Unternehmen ist, dass Sie keine großen Aufträge abweisen müssen.
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