Wenn Sie Ihren Kunden Finanzplanungsdienste anbieten, ist es hilfreich, wenn Sie nachweisen können, dass Sie über die höchste Erfahrung und Glaubwürdigkeit verfügen. Das Certified Financial Planner Board of Standards verwaltet die Zertifizierung für diesen Beruf. Ihr CFP-Nachweis zeigt, dass Sie über ausgewiesene Expertise verfügen und nach bestimmten Standards arbeiten. Um eine Zertifizierung zu erhalten, müssen Sie die Anforderungen an Ausbildung, Prüfung, Berufserfahrung und Ethik erfüllen.
$config[code] not foundSchulungsanforderungen
Sie benötigen mindestens einen Bachelor-Abschluss, um eine CFP zu werden. Es gibt keine erforderliche Disziplin, aber Ihr Abschluss muss von einem College oder einer Universität stammen, die vom US-amerikanischen Bildungsministerium akkreditiert ist. Sie können die CFP-Prüfung ablegen, bevor Sie einen Abschluss haben. Das CFP-Board wird Sie jedoch erst nach Ihrem Abschluss zertifizieren. Die Organisation gibt Ihnen fünf Jahre ab dem Datum, an dem Sie die Prüfung bestanden haben, um die Voraussetzungen für den Abschluss zu erfüllen.
Finanzspezifisches Training
Sie müssen die Anforderungen an die Finanzausbildung erfüllen, bevor Sie sich auf die Prüfung bewerben. Sie können an einem CFP-Board-Programm oder an Kursen teilnehmen, die alle Anforderungen der persönlichen Finanzplanung erfüllen. Diese umfassen allgemeine und fachliche Planungsbereiche, Kommunikationsfähigkeiten sowie professionelles Verhalten und Verantwortlichkeiten. Sie nehmen auch an dem CFP-Kurs zur Entwicklung des Finanzplans teil, normalerweise am Ende Ihres Studiums. Dies fasst alles zusammen, was Sie gelernt haben. Alternativ können Sie sich für den "Challenge-Status" qualifizieren, wenn Sie über andere Abschlüsse oder Zeugnisse wie einen Doktortitel oder ein CPA verfügen und an einem Capstone-Kurs teilnehmen.
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Von Schössling zu Ihnen gebracht Von Schössling zu Ihnen gebrachtNimm die Prüfung
Beantragen Sie die Prüfung online über die CFP-Website und planen Sie einen Test in einem Prometric-Center online oder telefonisch. Die computergestützte Prüfung umfasst 170 Multiple-Choice-Fragen, die in zwei dreistündige Sitzungen aufgeteilt sind, zwischen denen eine 40-minütige Pause besteht. Fragen testen Ihr Wissen über die Kunden-Planer-Beziehung, die Informationsbeschaffung, die Bewertung des Finanzstatus und den Empfehlungsprozess. Sie beantworten auch Fragen zu beruflichen und behördlichen Standards. Sie erhalten ein vorläufiges Ergebnis und innerhalb von 10 Werktagen offizielle Ergebnisse. Im Juli 2014 betrug die Prüfungsgebühr 595 US-Dollar.
Berufserfahrung
Um die GFP-Zertifizierung zu erwerben, müssen Sie die Anforderungen an die Berufserfahrung erfüllen, die Ihre Fähigkeit zur Verwaltung von Finanzplanungsdienstleistungen auf zwei Arten testen. Die erste Voraussetzung besteht darin, dass Sie drei Jahre (6.000 Stunden) Erfahrung in der persönlichen Finanzplanung haben - direkt, aufsichtsmäßig, unterstützend, lehrend oder im Praktikum. Die zweite Ausbildungsoption nehmen Sie in Anspruch, wenn Sie zwei Jahre oder 4.000 Stunden unter der Aufsicht eines CFP-Experten gearbeitet haben. Sie können die Prüfung ablegen, bevor Sie über Berufserfahrung verfügen, diese Voraussetzung müssen Sie jedoch innerhalb von fünf Jahren nach bestandener Prüfung erfüllen, um eine GFP zu werden.
Ethische Standards
Bevor Sie Ihre CFP-Zertifizierung verwenden können, müssen Sie die Ethik- und Fitnessanforderungen des Boards erfüllen.Dies beinhaltet eine Offenlegungserklärung und eine Hintergrundprüfung. Sie müssen sich auch damit einverstanden erklären, die Standards des Board of Professional Conduct einzuhalten und disziplinarische Regeln und Verfahren anzuwenden. Der Vorstand wird Ihre Zertifizierung genehmigen, sobald Sie alle Anforderungen erfüllt haben und eine Anmeldegebühr von 125 US-Dollar sowie eine jährliche Zertifizierungsgebühr von 325 US-Dollar ab Juli 2014 entrichtet haben.
