Fast jeder kann Autos, Möbel oder Haushaltsgeräte verkaufen, aber wenn Sie Aktien und Anleihen verkaufen möchten, benötigen Sie eine spezielle Lizenz. Für die meisten Arbeiten in der Finanzbranche muss mindestens eine Lizenz von der Regulierungsbehörde für Finanzindustrie (FINRA) beantragt werden. Die Lizenzen der Serien 7 und 66 sind zwei solcher Beispiele, wobei die Lizenz der Serie 7 die Voraussetzung für die Serie 66 ist.
Privilegien der Serie 7
Mit der Lizenz der Serie 7 kann der Inhaber als allgemeiner Wertpapiervertreter. Lizenznehmer der Serie 7 sind berechtigt, alle Arten von Wertpapieren zu kaufen, zu verkaufen und zu handeln, von Aktien und Anleihen bis hin zu Optionen und Terminkontrakten gemäß FINRA. Einzelpersonen, die als Vertreter von Wertpapieren tätig sind, erhalten normalerweise Provisionen für den Verkauf von Wertpapieren an ihre Kunden. Obwohl es ihnen verboten ist, Kunden zu betrügen, Sie sind nicht verpflichtet, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln. Lizenznehmer arbeiten häufig als Börsenmakler oder Händler für Investmentbanken oder Hedgefonds.
$config[code] not foundBerechtigung der Serie 7
Es gibt keine Ausbildungsvoraussetzungen für die Prüfung der Serie 7, aber Sie können nicht einfach von der Straße gehen und den Test ablegen. Die Antragsteller müssen von einer bestehenden zugelassenen Wertpapierfirma gesponsert werdenLaut Wall Street Oasis. Selbst wenn Sie die Prüfung bestehen, wird Ihnen keine Lizenz garantiert. Bewerber werden einer Hintergrund- und Bonitätsprüfung unterzogen. Obwohl es keine formalen Kriterien gibt, sind laut Investopedia schwerwiegende Kreditfragen oder ein Strafregister disqualifizierend.
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Von Schössling zu Ihnen gebracht Von Schössling zu Ihnen gebrachtDie Prüfung der Serie 7 ablegen
Die Prüfung der Serie 7 ist sechs Stunden lang und umfasst 260 Multiple-Choice-Fragen, obwohl nur 250 Fragen für die Endnote gelten. Die anderen 10 sind Forschungsfragen für spätere Prüfungen. Laut Financial Planner World Fragen werden aus vier verschiedenen Bereichen gezogen: den Arbeitsfunktionen eines Wertpapiervertreters, den zur Erfüllung dieser Funktionen erforderlichen Aufgaben, dem zugrunde liegenden Wissen, das für die Ausführung der Funktionen erforderlich ist, und den Regeln und Vorschriften für den Wertpapierhandel. Um die Prüfung zu bestehen, müssen die Bewerber mindestens 175 der 250 bewerteten Fragen richtig beantworten, was 72 Prozent oder mehr entspricht.
Hinzufügen der Serie 66
Die Prüfung der Serie 66 ermöglicht es Personen, die die Prüfung der Serie 7 bereits bestanden haben, sich als zu registrieren Anlageberater. Während die Serie 7 Einzelpersonen den Verkauf von Wertpapieren an ihre Kunden ermöglicht, können sie mit der Lizenz der Serie 66 als Vermögensverwalter oder Vermögensverwalter mit treuhänderischer Verantwortung für die Fonds ihrer Kunden auftreten. Die Prüfung umfasst 110 Fragen, von denen 100 bewertet werden. Die Fragen betreffen die allgemeine Wirtschaftstheorie, das einschlägige Bundes- und Bundesrecht, Anlagestrategien und allgemeine Anlagecharakteristika. Bewerber müssen mindestens 75 Fragen richtig beantworten, um bestanden zu werden. Die Zulassungsvoraussetzungen für die Serie 66 sind die gleichen wie für die Serie 7, wobei die zusätzliche Voraussetzung für den Abschluss der Serie 7 die Voraussetzung ist.
Die Prüfungen schlagen
Das Bestehen der FINRA-Prüfungen wie der Series 7 und der Series 66 ist nach E Financial Careers ein bisschen wie ein Marathonlauf. Sie können sich nicht in letzter Minute nach dem Test quetschen und erwarten, bestanden zu haben. Allein die Serie 7 dauert sechs Stunden. Daher sollten Sie einige ausführliche Übungsprüfungen ablegen, um Ihre Ausdauer zu verbessern. Eine häufige Fallstricke besteht darin, Antworten auswendig zu lernen, aber eine bessere Strategie besteht darin, sich auf Konzepte zu konzentrieren. Wenn Sie sich eine Regel nur auswendig lernen, haben Sie möglicherweise Schwierigkeiten, sie auf neuartige Hypothesen anzuwenden. Wenn Sie wissen, warum die Regel existiert, können Sie helfen. Schließlich üben Sie die neuesten Materialien, da sich die Regeln der FINRA fast jedes Jahr ändern.
