Ich hatte früher ein sehr interessantes Konzept von Geld. Als ich aufwuchs, hatte ich das Glück, einen Vater zu haben, der hart für meine Familie arbeitete. Wenn ich Geld für Schulausflüge oder Ferienlager brauchte oder einkaufen wollte, nachdem ich es mit meinem Zeugnis gut gemacht hatte, hätte ich das, was ich brauchte. Meine Mutter war versiert, Geld zu sparen, aber da sie eine zu Hause bleibende Mutter war und mein Vater "den Speck nach Hause gebracht" hatte, war sie nicht in der Lage, Steuern zu erheben, die besten Zinssätze zu finden oder zu erhöhen eine Tochter in einer Zeit, in der sie ihre Finanzen kontrollieren konnte.
$config[code] not foundDas Ausmaß meiner Geldbetrachtung war, dass ich wusste, wenn ich mein Geld sparen würde, dann könnte ich die teureren Dinge kaufen, die ich wollte, anstatt sie für Spielzeug, Süßigkeiten oder Kinokarten zu verschwenden. Erst als ich 15 Jahre alt war, stieß meine eigene finanzielle Entscheidung auf mein Interesse. Also habe ich einen Job bekommen. Die Tipps und Tricks, die meine Mutter tat Ich konnte mich in der ganzen Highschool und den meisten Colleges tragen.
Ich war ein großer Sparer und konnte mich für das, was ich während des Studiums brauchte, unterstützen (d. H. Meine Schulbücher und meine Studienaufenthalte selbst bezahlen). Aber nach meinem Abschluss wurde mir klar, dass bei meiner Einstellung zum Geld einige große Lücken fehlten. Erst als ich anfing, meine Studentendarlehen zurückzuzahlen, und einer meiner besten Freunde begann zu erkennen, wie wichtig es ist, eine starke Kreditgeschichte zu haben, begann ich, meine Finanzen zu betrachten. Durch ihren Rat konnte ich meine erste Kreditkarte bekommen, fing an, die Zinssätze zu beachten, legte mein erstes Steuerjahr an, ohne von meinem Vater abhängig zu sein, und lernte die Wichtigkeit meiner Kreditwürdigkeit.
Ich war süchtig, aber mir wurde schnell klar, dass ich, wenn ich bessere Finanzentscheidungen treffen wollte, weit über das hinausgehen musste, was meine Mutter mir beigebracht hat. Sie stammen von jemandem, der in Mathematik schrecklich ist, für alles einen Taschenrechner verwendet und immer noch versucht, durch die Welt des Geldes zu navigieren. Diese Bücher sind die besten, wenn Sie anfangen, Ihre Finanzen zu organisieren. Atmen Sie tief ein, schreiben Sie viele Notizen auf, und vergleichen Sie sich nicht damit, wo andere auf Ihrer finanziellen Reise sind.
"Auf eigene Faust Zwei Füße: Ein moderner Leitfaden für Mädchen zur persönlichen Finanzierung" von Manisha Thakor und Sharon Kedar
Viele Frauen kommen aus einem ähnlichen Umfeld, in dem ihre Väter sich um die finanziellen Belastungen des Haushalts gekümmert haben, aber jetzt in ihren 20ern und 30ern die Finanzen übernehmen wollen. Die Harvard-Absolventen Manisha Thakor und Sharon Kedar beschlossen, ein Buch für das "moderne Mädchen" zu schreiben und sie über die Bedeutung von Geldmanagementfähigkeiten zu unterrichten. Egal, ob Sie gerade ein College abgeschlossen haben oder sich informieren möchten, wie Sie Ihre Finanzen ausgleichen können, dieses Buch enthält konkrete Tipps und Tricks. Es behandelt Themen wie Kreditkartenschulden, wie Sie Budgets erstellen und wie Sie finanziellen Stress abbauen.
"Rich Dad, Poor Dad" von Robert T. Kiyosaki
Dieses Buch ist ein Grundnahrungsmittel unter der Get-Your-Finances-Together-Community. Robert T. Kiyosaki verwendet das Konzept, was wohlhabende Väter ihren Kindern beibringen, im Vergleich zu dem, was arme Väter ihren Kindern beibringen, und teilt seine finanziellen Erkenntnisse. Obwohl der Titel sehr hart klingen mag, zeigt Kiyosaki der Welt, dass man, wenn man in dieser Welt erfolgreich sein will, die Lehren und Gewohnheiten derjenigen verstehen muss, die reich an Wohlstand sind. Dieses Buch ist nicht nur inspirierend und unterhaltsam, sondern verwendet Anekdoten aus dem echten Leben, wenn es darum geht, Geldsinn, Vermögen und Verbindlichkeiten zu haben, wenn es um Ihre Finanzen geht.
"Sie sind ein Feind beim Geldverdienen: Meistern Sie die Denkweise des Reichtums" von Jen Sincero
Sie können Jen Sincero von ihrem vorherigen (und ersten) Buch "You are a badass: Wie man aufhört, an seiner Größe zu zweifeln und ein fantastisches Leben zu führen." Ich liebte ihren ersten Roman, weil es kein typisches Selbsthilfebuch war. Die meisten Menschen verlassen sich von Büchern zur Selbsthilfe, weil sie stickig wirken, nicht persönlich sind oder der Romanschriftsteller nur Fakten, die Sie online finden können. Sincero hat ein Händchen für Ratschläge, die auf ihren Missgeschicken und Mängeln beruhen. Deshalb ist ihr Nachfolge-Roman perfekt. Sie sorgt für finanzielle Weisheit und ist gleichzeitig verständlich. Wenn Sie kein Buch von einem Geldmenschen lesen möchten, gibt sie leichtherzige, konkrete Wege, wie Sie Ihre Finanzen angehen können.
"Broken Millennial: Hör auf zu kratzen und bring dein finanzielles Leben zusammen" von Erin Lowry
Laut einer von Career Builder im Jahr 2017 durchgeführten Umfrage leben 78 Prozent der US-amerikanischen Arbeitnehmer Gehaltsscheck für Gehaltsscheck, um über die Runden zu kommen. Mehr als jeder vierte Arbeitnehmer hat am Monatsende keine Ersparnisse und fast drei von vier Arbeitnehmern sagen sie sind heute verschuldet. Hier kommt Erin Lowry ins Spiel. Die meisten Leute in ihren 20ern und 30ern haben eine negative Beziehung zum Geld. In realen Situationen, wie zum Beispiel bei der Suche nach Darlehen für Studierende und beim Aufteilen von Rechnungen beim Abendessen, kann sich Lowry mit modernen Lesern treffen. In diesem Buch erfahren Sie, wie Sie sich von den 24 Prozent der Amerikaner trennen können, die keinen Gehaltsscheck von Gehalt zu Gehalt haben.
"Mindful Money: Einfache Methoden, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und die Dividende für Ihr Glück zu erhöhen" von Jonathan K. DeYoe
Wenn Sie sich für spirituellere Praktiken interessieren, ist dies das Buch für Sie. Mit buddhistischen Lehren diskutiert DeYoe, wie man mit Geld und persönlichen Finanzen umgeht. Wenn Sie aus einem Umfeld kommen, in dem Geld und das Navigieren in der Finanzwelt in der Kindheit nicht diskutiert wurden, lernen Sie einfache Strategien zur Verbesserung Ihrer finanziellen Prioritäten. Sie lernen auch, wie Bedeutung durch Beziehungen entsteht, auf Ziele hinarbeitet und großzügig ist.
