Die Treasury-Abteilung einer Bank ist dafür verantwortlich, den täglichen Cashflow und die Liquidität der Geldmittel innerhalb der Bank auszugleichen und zu steuern. Die Abteilung kümmert sich auch um die Anlagen der Bank in Wertpapieren, Devisen und Bargeldinstrumenten.
Netto-Cashflow
Die Finanzabteilung muss sicherstellen, dass die Bank über ausreichend liquide Mittel verfügt, um die Netto-Barzahlungen zu decken. Barzahlungen sind Schecks und Überweisungen auf Kundenkonten. Diese Zahlungen werden durch Einzahlungen von Kundeneinlagen und eingehenden Überweisungen in die Bank ausgeglichen. Die tägliche Nettoliquidität wird verwaltet, indem entweder Geld gekauft wird, um Defizite zu decken, oder Geld an andere Banken verkauft wird, um einen Cashflow-Überschuss zu erzielen.
Investitionen
Die Treasury-Abteilung ist für die Bewertung, Sicherheit und Rentabilität des Anlageportfolios der Bank verantwortlich, das aus überschüssigen Mitteln besteht, die nicht zur Gewinnung von Kundenkrediten verwendet werden. Diese Anlagen reichen von Tagesgeldern, die bei anderen Banken platziert werden, bis hin zu längerfristigen US-Staatsanleihen.
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Von Schössling zu Ihnen gebracht Von Schössling zu Ihnen gebrachtRisikomanagement
Die Treasury-Abteilung verwaltet das Anlagevermögen und das Liquiditätsrisiko, indem sie mit der Einlagenseite der Bank abgeglichen wird. Der kombinierte Mittelfluss und die Zinssätze aus Darlehen und Anlagen müssen für jeden analysierten Zeitraum den Einlagenfluss übersteigen.
