Für neue Kleinunternehmer ist die Erfüllung Ihrer Steuerpflichten eine große Anpassung - vor allem, wenn Sie es gewohnt waren, dass ein Arbeitgeber mit jedem Gehaltsscheck Einkommensteuer einbehält. Wenn Sie Ihr eigenes Geschäft haben, ist die Steuerzeit jedoch nicht nur einmal im Jahr. Stattdessen müssen Sie im Laufe des Jahres geschätzte Steuerzahlungen leisten.
Wenn Sie nicht sicher sind, ob Sie geschätzte Steuern für Ihr Unternehmen zahlen müssen, lesen Sie weiter, um mehr über die geschätzten Steuerzahlungen für kleine Unternehmen zu erfahren:
Was sind geschätzte Steuerzahlungen?
Privatpersonen und Unternehmen müssen im Laufe des Jahres Steuern zahlen, nicht nur zur „Steuerzeit“. Wenn Sie für einen Arbeitgeber arbeiten, behält Ihr Arbeitgeber diese Steuern wahrscheinlich das ganze Jahr über für Sie. Wenn Sie selbstständig sind oder ein Unternehmen besitzen, wird von Ihnen erwartet, dass Sie diese Steuerzahlungen an den IRS leisten und diese selbst angeben.
Wer muss geschätzte Steuerzahlungen zahlen?
Die Regeln für geschätzte Steuerzahlungen variieren je nach Geschäftsart:
- Für Einzelunternehmer, Personengesellschaften, S Corporation-Aktionäre, Einzelmitglied-LLCs, die sich dafür entscheiden, als Einzelunternehmer oder S-Corporation besteuert zu werden, oder Mehrmitglieds-LLCs, die sich für eine Besteuerung als Partnerschaft oder S-Corporation entscheiden: Wenn Sie erwarten, bei der Einreichung Ihrer Einkommensteuererklärung 1.000 oder mehr Steuern zu zahlen, müssen Sie höchstwahrscheinlich geschätzte Steuerzahlungen an die Bundesregierung (und möglicherweise auch an die Landesregierung) leisten. Es gibt eine Ausnahme: Wenn Ihre Einbehalte und Steuergutschriften mindestens so viel sind wie die Steuern des Vorjahres, müssen Sie keine Steuerzahlungen des Bundes leisten.
- Für C-Corporations und Multi-Member-LLCs, die sich für eine Besteuerung als C-Corporation entscheiden: Wenn Sie eine Gesellschaft besitzen, müssen Sie voraussichtlich Steuerzahlungen leisten, wenn Sie mit Ihrer Steuererklärung voraussichtlich 500 oder mehr Dollar schulden.
Wann sind Zahlungen fällig?
Die geschätzten Steuerzahlungen sind während des ganzen Jahres in vier Zahlungsperioden unterteilt:
- 15. April
- 15. Juni
- 15. September
- 15. Januar
Wenn es sich bei Ihrem Unternehmen um eine Gesellschaft handelt, sind Ihre geschätzten Steuern am fünfzehnten Tag des 4. Jahres fälligth, 6th, 9thund 12th Monat nach Ende des Geschäftsjahres Ihres Unternehmens.
Sobald Sie sich im System befinden, sendet Ihnen der IRS am Ende jedes Steuerjahres geschätzte Zahlungsbelege. Unabhängig davon, ob Sie diese Zahlungsgutscheine erhalten oder nicht, es liegt in Ihrer Verantwortung, sowohl die Steuern des Bundes als auch der Länder zu zahlen.
Wie man bezahlt
Wenn Sie sich als selbständige Einzelperson oder als missbräuchliche Entität (d. H. Einzelgesellschaftsgesellschaft, Partnerschaftsgesellschaft oder S Corp-Gesellschafter) anmelden, sollten Sie das Formular 1040-ES ausfüllen. Dieses Formular enthält leere Gutscheine für den Versand Ihrer geschätzten Steuerzahlungen. Sie können Ihre Zahlungen auch über das EFTPS (Electronic Federal Tax Payment System) tätigen. Für Ihre staatliche Zahlung müssen Sie online nach dem entsprechenden Formular suchen, dieses ausfüllen und zusammen mit Ihrer Zahlung einsenden.
Unternehmen müssen ihre Zahlungen über EFTPS übermitteln oder können einen Steuerberater, ein Finanzinstitut, eine Lohnbuchhaltung oder einen anderen vertrauenswürdigen Dritten veranlassen, in ihrem Namen Einzahlungen vorzunehmen.
Wie viel solltest du bezahlen?
- Für Selbständige und nicht berücksichtigte Unternehmen (d. H. Einzelgesellschaften, Partnerschaften und S Corp-Aktionäre) empfiehlt der IRS, mit dem Formular 1040-ES Ihre geschätzten individuellen Steuerzahlungen zu berechnen.
- Unternehmen sollten das Arbeitsblatt auf Formular 1120-W verwenden, um die geschätzten Steuerzahlungen zu berechnen.
Wenn Sie jedoch davon ausgehen, dass die Einnahmen des laufenden Jahres relativ ähnlich sind wie im letzten Jahr, können Sie die Steuererklärung des letzten Jahres zur Berechnung Ihrer geschätzten Zahlungen verwenden. Bei schwankendem Einkommen können Sie Ihre geschätzten Steuern auf der Grundlage des tatsächlichen Betrags berechnen, den Sie in diesem Quartal gemacht haben.
Sie müssen dem IRS nicht zeigen, wie Sie zu Ihrer geschätzten Summe gekommen sind. Es ist jedoch in Ihrem besten Interesse, eine möglichst genaue Zahl zu erreichen. Wenn Sie zu wenig zahlen, kann dies zu einer unglücklichen Überraschung führen, wenn es Zeit ist, Ihre jährlichen Steuern zu hinterlegen, zusätzlich zu den möglichen Strafen für Unterzahlungen. Umgekehrt haben Sie durch zu hohe Zahlungen im Wesentlichen Geld aus Ihrem Unternehmen genommen, und Sie hätten dieses Geld möglicherweise für eine höhere Rendite investieren können.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, welche steuerlichen Verpflichtungen Sie haben, sollten Sie sich an einen Steuerexperten wenden, der Sie bezüglich der besten Berechnungsmethode für Ihr Unternehmen und zur korrekten Erfassung und Erfassung Ihrer Einnahmen und Abzüge beraten kann. Denken Sie daran, je mehr Zeit Sie in Ihre geschätzten Steuerzahlungen investieren, desto leichter wird Ihre Steuerzeit.
Sparschwein-Foto über Shutterstock
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