Wenn Ihr Finanzplanergeschäft nur das Sammeln von Kundeninformationen und das Präsentieren von Kunden mit umfassenden Finanzplänen umfasst, können Sie wahrscheinlich ein Geschäft mit nur einer lokalen Geschäftslizenz aufbauen. Wenn Ihre Planungsservices jedoch eine Planimplementierung beinhalten, benötigen Sie zusätzliche Lizenzen, Registrierungen und Zertifizierungen. Diese professionellen Registrierungen zeigen, dass Sie über die Erfahrung und das Wissen verfügen, das Finanzplanungskunden benötigen und wünschen.
$config[code] not foundPlaner-Zertifizierung
Obwohl es keine spezielle Lizenz für Finanzplaner gibt, zeigt die Erlangung einer professionellen Planer-Zertifizierung den Kunden, dass Sie über das Wissen verfügen, um nützliche Planungsempfehlungen zu geben. Die bekannteste Planer-Bezeichnung ist der Certified Financial Planner. Das Board of Standards des American Institute of Certified Financial Planner erteilt die CFP-Auszeichnung erst, nachdem ein Planer mindestens drei Jahre Erfahrung im Finanzdienstleistungsbereich vorweisen und einen Hochschulabschluss absolvieren und Tests bestanden hat, die verschiedene Aspekte eines umfassenden Finanzplans abdecken. Die Chartered Financial Consultant-Bezeichnung ist eine weitere Zertifizierung, die ein Planer erhalten kann, um Fachwissen auf diesem Gebiet zu demonstrieren.
Anlageberatung geben
Ein Finanzplaner, der Anlageprodukte wie z. B. Investmentfonds verkauft oder gegen eine Gebühr ausführliche Anlageberatung ausführt, benötigt eine von mehreren anlagenbezogenen Lizenzen oder Registrierungen. Für den Verkauf von Anlageprodukten benötigen Sie eine registrierte Vertreterlizenz der Aufsichtsbehörde für Finanzindustrie. Mit der Lizenz der Serie 6 können Sie verpackte Produkte wie Investmentfonds und Variable Annuities verkaufen. Mit der Lizenz der Serie 7 können Sie als Full-Range-Investment-Broker fungieren und die meisten Arten von Anlageprodukten verkaufen. Um eine Anlageberatung ohne Provision zu geben, müssen Sie ein registrierter Anlageberater werden, der sich entweder bei Ihrem Bundesstaat oder bei der Securities and Exchange Commission anmeldet, abhängig von der Anzahl der von Ihnen beratenen Kundenvermögen.
Besprechung des Versicherungsschutzes
Als Finanzplaner beraten Sie Kunden auch beim Schutz von Vermögenswerten durch Lebens-, Invaliditäts- und Sachversicherungsprodukte. Mit einer Lebensversicherungslizenz können Sie sicherstellen, dass Ihre Kunden den von Ihnen empfohlenen Lebens- und Invaliditätsversicherungsschutz erwerben und Provisionen für Ihre Praxis erhalten. Der Verkauf einer Versicherung hindert Ihre Kunden außerdem daran, mit anderen Versicherungsagenten zusammenzuarbeiten, die möglicherweise wettbewerbsfähige Finanzplanung anbieten.
Andere mögliche Zertifizierungen
Als Finanzplaner möchten oder benötigen Sie möglicherweise andere Arten von Zertifizierungen oder Lizenzen, abhängig von den Planungsservices, die Ihr Unternehmen anbietet. Weitere Bezeichnungen, die Finanzplaner vorhalten, sind die Bezeichnung Certified Public Accountant, die Bezeichnung Chartered Financial Analyst oder ein juristischer Abschluss und eine Anwaltslizenz. Für Planer mit diesen Bezeichnungen beginnt der Karriereweg häufig als CPA oder Rechtsanwalt und entwickelt sich zu einem Full-Service-Finanzplanungsgeschäft, das auf dem Fachwissen der zuvor erworbenen Benennung oder Lizenz aufbaut.
