Vermeidung von IRS-Problemen aufgrund von Identitätsbetrug

Am 21. September 2012 wurde eine Frau aus Arizona wegen Identitätsdiebstahls zu drei Jahren Gefängnis verurteilt und erhielt die Zahlung von fast 400.000 USD für die Restitution. Sie hatte gestohlene Identitäten verwendet, um 180 Steuererklärungen einzureichen. Sie versuchte, ihre Spuren zu verbergen, indem sie die Steuererklärungen elektronisch über die ungesicherten drahtlosen Netzwerke ihrer Nachbarn einreichte. Dann rekrutierte sie ihre Freunde und ließ die Erstattungen (in Form von Prepaid-Debitkarten) an ihre Adressen senden.

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Und das, meine Freunde, ist die Anatomie eines Identitätsdiebstahls.

Das obige Beispiel wurde von einem IRS-Beamten vor dem House Oversight and Government Reform Committee als Zeugenaussage vorgelegt.

Wenn Sie in dieser Steuersaison Ihre Steuererklärungen abschließen, ist Identitätsdiebstahl möglicherweise das letzte, was Ihnen in den Sinn kommt. Sie sollten sich jedoch der möglichen Risiken bewusst sein.

Es ist schlimm genug, wenn jemand Ihre Identität oder die Identität Ihres Unternehmens stiehlt und Ihre Kreditkarten belastet oder Kredite auf Ihren Namen aufgenommen hat. Aber Sie könnten sich auch mit dem IRS in einer Gurke befinden und möglicherweise unnötige Steuerschulden erleiden. Dann haben Sie ein Steuermangel, das Sie aufräumen müssen, einschließlich zusätzlicher Kosten, um einen Anwalt zu bezahlen, der Ihre Interessen vertritt.

Sie sehen, Einkommen, das Sie nicht verdient haben, konnte der IRS gemeldet werden. Wer wird die Steuern auf dieses Einkommen zahlen, das Sie nie erhalten haben, aber der Betrüger hat es bekommen?

Oder eine zweite (falsche) Steuererklärung kann für Sie und Ihr Unternehmen eingereicht werden. Wenn Sie eine Steuerrückerstattung erhalten müssen, kann es zu Verzögerungen kommen oder Sie nie erreichen, weil sie woanders landen.

Wenn Sie und Ihre Familie Bundesleistungen erhalten, können diese gekürzt werden, da eine andere Regierungsbehörde vom IRS Informationen erhalten kann, die darauf hindeuten, dass Ihr Einkommen gestiegen ist (wenn es wirklich nicht der Fall war).

Laut IRS arbeiten 3.000 Mitarbeiter an Identitätsdiebstahl.

Es ist leicht, die IRS zu hassen, aber die Agentur muss ein wachsender Steuerzahler sein. Wenn Erstattungen aufgrund von Betrug zu Unrecht ausgezahlt werden, sind dies letztlich Verluste, die der amerikanische Steuerzahler möglicherweise zu essen hat. Wenn also die IRS Verluste durch Identitätsdiebstahl reduzieren kann, nützt dies allen (außer den Kriminellen!).

Schritte bei Verdacht auf Identitätsbetrug

Führen Sie die folgenden Schritte aus, um sich und Ihr Unternehmen vor Identitätsdiebstahl zu schützen - vor oder nach der Tatsache:

Schützen und vermeiden

Führen Sie mindestens einmal pro Jahr eine Kreditprüfung über sich selbst und Ihr Unternehmen durch, um zu prüfen, ob nicht autorisierte Kredite oder Kreditkarten aufgenommen wurden.
Schützen Sie Ihre Finanzinformationen, insbesondere Ihre Sozialversicherungsnummer oder EIN-Nummer. Geben Sie es nicht über das Telefon oder in einer E-Mail ab, es sei denn, Sie sind absolut sicher, dass es einen legitimen Grund gibt.
Schützen Sie Ihre Computer und mobilen Geräte (persönlich und von Unternehmen herausgegeben) vor Phishing und Malware. Andernfalls könnten Ihre Finanzinformationen in falsche Hände geraten.

Nachprüfen und berichten

Prüfen Sie alle 1099, W-2 oder andere Informationen, die Sie von Dritten erhalten. Legen Sie sie nicht einfach ab oder geben Sie sie Ihrem Steuerberater. Erkennen Sie den Zahler nicht? Es könnte ein Zeichen von Betrug sein. Zum Beispiel haben wir hier bei Small Business Trends vor einigen Jahren eine falsche 1099 erhalten - und eine weitere Betrugssituation nur knapp vermieden. Sie sehen, Betrug hat Affiliate-Marketing verfolgt. Betrüger werden (unter dem Namen legitimer Websites in den USA) (von Offshore) Affiliate-Konten einrichten und die Einnahmen abschöpfen. Das Unternehmen mit dem Partnerprogramm meldet die Erträge unter dem Namen des Opfers an das IRS. Dann erhalten Sie als Inhaber der Website 1099 Einnahmen, die Sie nie erhalten haben - ugh!
Wenn Sie ein Steuerformular von jemandem erhalten, den Sie nicht kennen, schreiben Sie dem Zahler unverzüglich per Einschreiben. Sagen Sie dem Zahler, dass Sie glauben, Sie seien Opfer von Identitätsbetrug geworden und hätten nicht das Ihnen zustehende Einkommen erhalten. Bitten Sie sie, ihre Unterlagen zu untersuchen und zu korrigieren. Erwägen Sie auch, Ihrer Steuererklärung eine Erklärung beizufügen, warum Sie das „Einkommen“ nicht in Ihre Steuererklärung aufgenommen haben.
Rufen Sie die Hotline für IRS-Identitätsdiebstahl unter der Rufnummer 800-908-4490, Durchwahl 245 an. Der IRS sagt, dass er Schritte unternimmt, um "Ihr Steuerkonto zu sichern und Ihr SSN oder ITIN abzugleichen." ID-Nummern, um Betrug zu bekämpfen.
Füllen Sie das IRS-Identitätsdiebstahl-Affidavit aus, Formular 14039 (PDF).
Melden Sie den Betrug an die Hotline für Identitätsbetrug der FTC: 877-438-4338
Melden Sie es der örtlichen Polizei.
Melden Sie es den 3 wichtigsten Kreditauskunfteien:
- Equifax - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
Fügen Sie für Ihr Unternehmen Dun und Bradstreet dieser Liste hinzu. Mit der iUpdate-Funktion können Sie Informationen über Ihre Geschäftsgutschrift aktualisieren.
Sprechen Sie mit Ihrem Anwalt und / oder Steuerberater - bevor Sie sich an jemanden wenden. Sie können Sie beraten, was zu tun ist und wie Sie kommunizieren sollen, damit Sie als möglichst schuldlos wahrgenommen werden (wie wir in rechtlichen Situationen kommunizieren können, um später unnötigen Kummer zu vermeiden).