Wenn Sie die Nachrichten lesen, sind Sie mit dem Begriff „Wirtschaftskriminalität“ vertraut, der Straftaten beschreibt, die wegen illegalen Geldgewinns begangen wurden. Wirtschaftskriminalität kommt in der Regel in der Geschäftswelt vor und beinhaltet respektable, mächtige Menschen. Wahrscheinlich haben Sie von Wirtschaftsverbrechen wie Betrug, Bestechung, Unterschlagung oder Geldwäsche gehört. Häufige Geschäftsbetrug sind Ponzi, Pyramide und westafrikanische Investitionspläne.
$config[code] not foundDie bekanntesten Wirtschaftsverbrechen in den letzten Jahren waren der Fall Bernie Madoff und der Fall Enron. Im Jahr 2009 wurde Madoff zu 150 Jahren Haft verurteilt, weil er ein Ponzi-System begangen hatte, das dazu führte, dass Tausende von Investoren-Opfern Milliarden von Dollar verloren hatten.
Im Jahr 2001 beging das in Houston ansässige Unternehmen Enron eine Reihe von Wirtschaftsverbrechen, die schließlich zu einer der komplexesten Ermittlungen im Bereich der Wirtschaftskriminalität in der Geschichte des FBI führen würden. Enrons hochrangige Funktionäre betrogen die Anleger durch komplexe Bilanzierungsspielereien, bis das Unternehmen 2001 Insolvenz erklärte und die Anleger Millionen verloren haben.
Es gibt jedoch Wirtschaftsverbrechen oder verschiedene Geschäftsmodelle, die weniger bekannt sind und nicht unbedingt nur in der Unternehmenswelt vorkommen. In der Tat könnten einige dieser weniger bekannten Verstöße reguläre Personen betreffen - wie Sie.
Wirtschaftsverbrechen und Betrug
Umweltpläne
Umweltsysteme umfassen betrügerische Praktiken von Einzelpersonen, Unternehmen, Organisationen oder sogar Regierungen, die den Schutz oder das Management der Umwelt betreffen. Diese Parteien beteiligen sich in der Regel an Programmen, um die Bezahlung von Umweltmaßnahmen zu umgehen.
Ein aktuelles Beispiel ist der CO2-Kreditbetrug (PDF), der die Meldung von CO2-Emissionen und falschen CO2-Ausgleichssystemen beinhaltet. Laut Interpol ist der Kohlenstoffmarkt für kriminelle Banden attraktiv, und diese Systeme können Milliarden wert sein.
Rückschlag
Ein Rückschlag ist eine Art Bestechung, die zwischen zwei Parteien ausgehandelt wird. Im Gegenzug akzeptiert eine Person, dass sie für eine Dienstleistung auf Gegenleistung bezahlt wird. Normalerweise wird die Vergütung (Geld, Waren oder Dienstleistungen) vorab besprochen. Außerdem wird impliziert, dass die beiden Parteien zusammenarbeiten, anstatt dass eine Partei die Bestechung von der anderen erpresst.
Vor kurzem glaubte man, dass der Exekutivdirektor einer der renommiertesten Organisationen für soziale Dienste in New York City, William E. Rapfogel, große Rückschläge von einem Versicherungsmakler forderte.
Telemarketing-Betrug
Telemarketing-Betrug besteht im Allgemeinen aus betrügerischem Verkauf über das Telefon. Übliche Telemarketing-Betrügereien umfassen Vorabbetrugsbetrug, Wertpapierbetrug / Kesselräume, Charity-Betrug oder Vertrauensspiele.
Eine zunehmende Form des Telemarketing-Betrugs ist der Timesharing-Betrug. Timeshare-Besitzer werden „kalt“ genannt, um zu sehen, ob sie verkaufen wollen. Sie sagen ihnen, dass ein Käufer gefunden wurde, und fordern sie auf, etwas Bargeld zu schicken, das sie nie wieder sehen.
Um zu vermeiden, Opfer von Telemarketing-Betrug zu werden, fragen Sie immer einen Anrufer, der versucht, Ihnen etwas für seine Kontaktinformationen zu verkaufen, und verifizieren Sie sie online über Websites wie InstantCheckmate.
Taubentropfen
Ein Taubentropfen ist ein Trick, bei dem eine „Marke“ oder „Taube“ dazu überredet wird, einen Geldbetrag aufzugeben, um einen größeren Geldbetrag zu erhalten. Sobald die Taube das Geld übergeben hat, wird der Betrüger abheben und der Taube bleibt nichts übrig.
Ein solcher Betrug ereignete sich kürzlich in Brooklyn, New York, wo eine Frau 66.000 $ an zwei Betrügerinnen verlor. Sie näherten sich dem Opfer mit einer Tüte Geld, die sie behaupteten, und fanden es gegen eine Vorschussgebühr zur Verfügung. Die Frau stimmte zu und überreichte Juwelen im Wert von 50.000 US-Dollar und 16.000 US-Dollar in bar.
Sie sollten beachten, dass diese Betrüger meistens gut gekleidet sind und auf ältere Menschen abzielen.
Jury Duty Fraud
Jury-Betrug besteht aus Betrügern, die Personen anrufen und sich als Gerichtsbeamte ausweisen. Der Betrüger wird sagen, dass das Betrügeropfer sich nicht zur Gerichtsjury gemeldet hat und ein Haftbefehl für seine Festnahme aussteht.Wenn das Opfer antwortet, dass er eine solche Notiz nicht erhalten hat, fragt der Betrüger einige Informationen zu "Überprüfungszwecken", wie z. B. Geburtsdatum, Sozialversicherungsnummer oder sogar eine Kreditkartennummer.
Diese Art von Betrug hat in den letzten Jahren zugenommen, und Gemeinden im ganzen Land haben öffentliche Warnungen bezüglich dieser Anrufe ausgegeben. Um sich zu schützen, sollten Sie bedenken, dass tatsächliche Gerichtsbeamte niemals telefonisch nach vertraulichen Informationen fragen und sofort auflegen.
Auch wenn wir normalerweise den Begriff „Wirtschaftskriminalität“ mit großen Unternehmen oder Regierungen in Verbindung bringen, gibt es Wirtschaftsverbrechen, die Sie als Durchschnittsmensch betreffen können.
In Anbetracht dessen, wie viele unserer persönlichen Informationen verfügbar sind und wie genau diese Geschäftsdelikte und Betrügereien heutzutage sind, ist es äußerst wichtig, besonders wachsam zu sein.
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