Ein Nebengeschäft betreiben? 5 Steuerfragen, die Sie berücksichtigen müssen

Heutzutage haben viele Menschen ein Nebengeschäft, um zusätzliches Geld zu verdienen, ein Geschäftskonzept zu testen oder einfach nur eine andere Art von Arbeit zu genießen. Die Gig-Economy, in der Selbständige über Online-Plattformen wie Uber, TaskRabbit und Upwork freiberufliche und andere Geschäftsmöglichkeiten finden, erweist sich für Nebenerwerbsunternehmen als guter Weg. Nebenerwerbsunternehmen können jedoch unabhängig von einer solchen Plattform sein. Wenn Sie ein Nebengeschäft haben oder daran denken, eines zu gründen, sollten Sie die steuerlichen Auswirkungen Ihrer Tätigkeit verstehen.

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Tipps zu Nebensteuern

Alle Einnahmen melden

Es gibt keine Einkommensschwelle oder einen Mindestbetrag, den Sie verdienen müssen, um Einkommen zu melden. Alles ist meldepflichtig. Abhängig von Ihrer Nebenbeschäftigung erhalten Sie möglicherweise eine Information, in der Sie Ihr Einkommen angeben, und die IRS wird auch über das Einkommen informiert:

Das Formular 1099-MISC meldet Zahlungen an unabhängige Auftragnehmer.

Das Formular 1099-K meldet die Transaktionen des Händlers (auf Kreditkarten verarbeitete Bruttobeträge usw.). Sie müssen den Betrag des 1099-K nicht mit den in Ihrer Steuererklärung ausgewiesenen Bruttoeinnahmen abgleichen, da die Informationen Rückbelastungen und andere Anpassungen der Verkaufserlöse nicht berücksichtigen.

Selbststeuer auf Gewinne zahlen

Wenn Ihr Unternehmen nicht eingetragen ist und profitabel ist, unterliegt Ihr Nettoeinkommen der Steuer auf Selbstständigkeit, um Ihre Verpflichtungen oder die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern zu decken. Während Sie den Teil der Sozialversicherungssteuer nicht schulden, wenn Ihr Nettoeinkommen aus selbständiger Tätigkeit zuzüglich der Löhne unter der jährlichen Höchstgrenze der Lohnsumme der Sozialversicherung (127.200 USD in 2017) liegt, schulden Sie den Medicare-Teil der Selbstständigkeitssteuer denn hier gibt es keine lohnuntergrenze.

Denken Sie daran, dass die Hälfte der Steuer auf selbständige Erwerbstätigkeit auf Formular 1040 vom Bruttoeinkommen absetzbar ist (keine Einzelangaben erforderlich).

Geschätzte Steuern abdecken

Wenn Ihr Nebengeschäft nicht rechtskräftig ist, können Sie Ihre Einkünfte nicht einbehalten. Es liegt an Ihnen, Ihre Einkommenssteuern und Selbstständigkeitssteuern während des ganzen Jahres durch geschätzte vierteljährliche Steuerzahlungen zu zahlen. Wenn Sie jedoch auch einen Job haben, können Sie Ihre Einbehaltung anpassen, um die Steuern zu decken, die mit Ihrem Nebengeschäft zusammenhängen. Wenn Sie einen Ehepartner haben, der einen Job hat und beabsichtigt, eine gemeinsame Erklärung einzureichen, bitten Sie Ihren Ehepartner, seine Quellensteuer anzupassen, um die Steuern für Ihr Nebengeschäft zu decken.

Zu den Altersguthaben hinzufügen

Wenn Sie in Ihrem Nebengeschäft einen Gewinn erzielen, können Sie Ihre Steuern senken und für den Ruhestand sparen, indem Sie einen Beitrag zu einem qualifizierten Pensionsplan für diese Aktivität leisten. Sie können zum Beispiel eine vereinfachte Arbeitnehmerrente (SEP) für Ihr nicht inhabergeführtes Unternehmen einrichten und bis zu 20 Prozent Ihres Nettoeinkommens (bis maximal 54.000 US-Dollar im Jahr 2017) einbringen. Der Beitrag ist steuerlich absetzbar und verringert die Höhe der Gewinne, für die Sie effektiv Steuern zahlen. Und Sie werden die Größe Ihres Ruhestandstisches erhöhen.

Achten Sie auf Verluste

Wenn Sie einen Verlust für das Jahr haben, weil Ihre Ausgaben Ihre Nebenerwerbseinkommen übersteigen, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass die Verluste nur dann als Geschäftsverlust abzugsfähig sind, wenn Sie sich in der Tätigkeit befinden, um Gewinne zu erzielen. Ohne Gewinnmotiv kann die IRS behaupten, dass die Aktivität ein Hobby ist. Dies bedeutet, dass Einnahmen ausgewiesen werden müssen, Ausgaben (der Verlust) jedoch nur bis zur Höhe der Einnahmen zulässig sind und als sonstiger Einzelabzug geltend gemacht werden müssen. Dies bedeutet, dass Sie die Abschreibung vornehmen müssen, und nur der Gesamtbetrag, der 2% Ihres angepassten Bruttoeinkommens übersteigt, ist abzugsfähig.